Entradas con la etiqueta ‘finanzas personales’

Isabel Idárraga: La educación financiera hace la diferencia

Por Isabel Idárraga

Cuando éramos adolescentes, mi hermana tenía una amiga, Teresa, a quien veía todos los días. De repente, ella y su familia desaparecieron sin dejar rastro.

Meses después, Teresa la llamó para contarle que la casa y los carros habían sido embargados. Se habían mudado al otro extremo de la ciudad. Leer el resto de esta entrada »

Isabel Idárraga: La buena salud y el desarrollo van de la mano

isabel-idarraga1Por Isabel Idárraga

Rafael, ginecólogo, divide su tiempo entra la clínica fundada por su padre y un hospital público. Forma parte de un grupo de médicos que apoyan a una organización no gubernamental que orienta a las comunidades en la búsqueda de mejoras en el sistema de salud. Suele afirmar: “En la medida en que los ciudadanos conozcan el impacto de la salud en su calidad de vida, se animarán a luchar para tenerla”. Leer el resto de esta entrada »

Bancaribe obsequió taller de finanzas personales en línea

Bancaribe_Logo-300DPIBancaribe, en alianza con el Instituto de Finanzas y Empresa (IFE), realizó la cuarta edición del taller virtual de finanzas personales “En Ruta a la Libertad Financiera”, en el que participaron de forma gratuita 106 personas de todo el país, con el propósito de adquirir conocimientos y herramientas sencillas, que les orientarán en la planificación y logro de sus metas financieras, lo que redundará en la mejora de su bienestar y calidad de vida.  Leer el resto de esta entrada »

Isabel Idárraga: Hay amores que cuidan el dinero

isabel-idarraga1por Isabel Idárraga

Nora y Armando, como pareja, se complementan en muchos aspectos, sin embargo, el origen de la mayoría de sus desacuerdos proviene de cómo se relacionan con el dinero. Armando es bastante cuidadoso al disponer de él, aun cuando le va muy bien en los negocios, mientras que ella no tiene idea en que lo gastó ni cuanto le queda en la cuenta.  Para algunas personas, el dinero es un gran aliado en su vida mientras que para otras, no merece ningún tipo de aprecio o apego.

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Isabel Idárraga: El seguro de vida y la planificación fiscal

isabel-idarraga1Por Isabel Idárraga

Carlota se reúne con Mariela, tal como hacen todos los primeros días de cada año. Es la oportunidad para hacer un repaso de logros alcanzados, evaluar aspectos a mejorar y compartir propósitos del nuevo año que recién empieza. Carlota manifiesta que tiene un propósito para cada mes, siendo el primero, convertirse en una persona proactiva para lo que requiere el apoyo de Mariela. Leer el resto de esta entrada »

Boris Ackerman: ¿Pensar como individuo o colectivo?

borisackermanpor Boris Ackerman

Ante la complejísima crisis económica que se vive, plagada de desabastecimiento, inflación y caída en la actividad de diversos sectores de la economía, muchas personas se han volcado a proteger sus intereses individuales tomando acciones tales como el endeudamiento, la adquisición de activos de todo tipo (bienes durables y de consumo) y hasta el adelanto en el pago de determinados servicios.

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Isabel Idárraga: El seguro de vida y la planificación fiscal

isabel-idarraga1por Isabel Idárraga

Rafael soñaba con ser médico desde muy niño y, ahora que está graduado, trabaja con su papá en la clínica que éste fundó hace cuatro décadas. Disfruta enormemente al ayudar a otros a prevenir problemas de salud y al aprender lo que su padre le enseña. Recientemente tuvieron una conversación acera del uso que se le puede dar a una póliza de vida como herramienta de planificación fiscal. Leer el resto de esta entrada »

Isabel Idárraga: Elementos de planificación financiera familiar

isabel-idarraga1 Por Isabel Idárraga

Juan le cuenta a Mariela, su esposa, que descubrió, en la reunión de revisión anual del estado de los productos de planificación financiera familiar, que hay áreas en las que hace falta tomar medidas. Juan y Mariela no habían considerado que al aumentar su patrimonio se incrementa el monto de impuestos sucesorales a pagar ante el fallecimiento de uno de los dos. La planificación financiera familiar permite adoptar las mejores decisiones financieras en el presente para alcanzar los objetivos planteados en el corto, mediano y largo plazo. Leer el resto de esta entrada »

Isabel Idárraga: El exceso de peso afecta tus finanzas personales

isabel-idarraga1por Isabel Idárraga

Rafael y Emilia, novios y médicos, conversan acerca de su participación en una jornada de salud en la que mostrarán las consecuencias negativas que trae el exceso de peso en las finanzas personales. Este tema ha tenido muy buena acogida entre sus colegas quienes ven como la obesidad incide directamente en el costo de las pólizas de las personas. Leer el resto de esta entrada »

Isabel Idárraga: Cuando el dinero abunda hay que mantener la cabeza en su lugar

isabel-idarraga1por Isabel Idárraga

Miguel espera a su papá para  compartir una inquietud. El estudiante nuevo del salón se ufana de la riqueza que tienen sus padres y de lo bien que les va en sus negocios. Con frecuencia llega mostrando algo nuevo como un par de zapatos o un artículo electrónico y hace relatos de sus  viajes extraordinarios.   A la pregunta de cuánto ahorra, respondió: ¿para qué ahorrar si mi papá tiene mucha plata? Miguel  se ha propuesto mostrarle la importancia de cuidar el dinero y no sabe cómo empezar.

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Isabel Idárraga: El camino al endeudamiento exagerado

por Isabel Idárraga

Emilia comparte, cada vez que puede, la experiencia que vivió cuando cayó en una grave crisis financiera personal producto de su endeudamiento desmesurado. Esta circunstancia le generó muchas angustias y fuertes discusiones con sus familiares y amigos a quienes veía como enemigos a pesar de que trataban de ayudarla. Finalmente aceptó la sugerencia de su novio y contrató a un asesor financiero que le mostró herramientas para salir de esa situación que no quiere repetir más nunca.

A través de un préstamo es posible comprar bienes que, de otra forma, no podrían alcanzarse y, como contraparte, el que adquiere la deuda se compromete a honrarla. Sin embargo, es importante distinguir Leer el resto de esta entrada »

Isabel Idárraga: Llega un momento en que hay que buscar ingresos adicionales

por Isabel Idárraga

Marisol y Fernando, recién casados, llegaron al matrimonio llenos de  ilusiones y planes para la formación de su propia familia. Entre los dos cubren los gastos de la casa y observan, con preocupación, como su capacidad de ahorro va mermando día a día. Estiman que, de seguir así, será muy difícil cubrir las necesidades de su hogar, construir un patrimonio familiar,  y dar a los hijos que quieren tener, la calidad de vida que han soñado. Es el momento de tomar acción y hacer algo al respecto.

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Isabel Idárraga: ¿En que piensan los padres cuando usan su dinero?

por Isabel Idárraga

Miguel, inquieto adolescente, sorprende nuevamente a sus padres con una pregunta: ¿Qué aspectos toman en consideración los jefes de familia cuando se ocupan de la planificación financiera familiar? Juan, su padre, le comenta que es importante asegurar alimentación, educación, salud y entretenimiento, así como la construcción de un patrimonio que les permita, como padres, tener recursos para el momento del retiro y no ser una carga para los hijos.

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Isabel Idárraga: Cuánto cuesta vivir de las apariencias

por Isabel Idárraga

Nuevamente Rafael acude a su amigo del alma, Armando, para que le ayude a resolver un problema.  Si bien, tiene una facilidad extraordinaria para hacer negocios rentables, su estilo de vida trae como consecuencia que el dinero nunca es suficiente. Así como entra a su bolsillo, sale y en más de una ocasión se encuentra en aprietos por no contar con el efectivo suficiente para cubrir sus gastos básicos y cumplir con los  compromisos del mes. Confía en que su amigo le ayude a encontrar una solución.

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Isabel Idárraga: Socio y pareja, doble compromiso

 

por Isabel Idárraga

Argenis ha invitado a Andreina a que sean socios en el negocio de gastronomía que quiere emprender. Ella no sabe si, aún cuando desea independizarse, sea una buena idea trabajar con su esposo por lo que plantea sus inquietudes a Raquel quien gerencia, con mucho éxito desde hace 10 años, una pastelería con su marido. Quiere conocer las ventajas y desventajas de trabajar con la persona con la que comparte su vida pues su matrimonio con Argenis está por encima de todo. Leer el resto de esta entrada »

Isabel Idárraga: Aprendamos a usar las tarjetas de crédito

por Isabel Idárraga

A Carlota le agrada la idea de que a su hija Nora le hayan asignado como tarea de 4to. grado una investigación acerca de las tarjeta de crédito y los buenos y malos usos que se les puede dar. Junto con su esposo se ha propuesto impartir a sus hijos cultura financiera para que desde niños comprendan que el dinero puede ser un gran aliado en sus vidas sí lo usan de forma racional y se habitúan a guardar una parte para el momento de la vejez que, aunque luzca lejana, algún día les tocará las puertas.

La tarjeta de crédito es un instrumento financiero mediante el cual se pueden efectuar pagos en cualquier establecimiento que la acepte. Es una  línea de crédito que ha otorgado una institución financiera al titular de la misma y, como tal, genera gastos administrativos, de financiamiento y mantenimiento. Es una forma de pago como el efectivo,  un cheque o una tarjeta de débito con la diferencia de que  al usarla se genera una deuda bancaria.

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Isabel Idárraga: La motivación como trampolín para alcanzar tus sueños

por Isabel Idárraga

César descubrió su vocación por la medicina cuando  empezaba a estudiar bachillerato lo que lo motivó a sacar buenas notas para aumentar sus posibilidades de estudiar en una buena universidad, ganar una beca de postgrado y formar parte de la clínica de la familia. De sus padres aprendió a establecer metas pequeñas para mantener el entusiasmo en el camino a la más grande y acostumbra a celebrar sus pequeños triunfos porque le dan seguridad para persistir cuando el entorno se torna difícil.

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Isabel Idárraga: La educación financiera es fuente de felicidad

por Isabel Idárraga

Mariela se considera una mujer afortunada, tiene un esposo y dos hijos maravillosos, una familia a la que le profesa un gran amor, posee buena salud, es una profesional de la arquitectura con una empresa exitosa y cuenta con un nivel interesante de ahorros e inversiones. Dedica tiempo a actividades personales como los deportes y eventos culturales y, además, apoya a una organización que trabaja con madres adolescentes. Para ella, la alegría, los pensamientos optimistas y el entusiasmo son su estado natural.

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Isabel Idárraga: Por donde comienzo a dar mi aporte a la comunidad

por Isabel Idárraga

Rafael  ha participado en varias actividades de labor social y cada vez queda con la sensación de que puede hacer más, sin embargo, el día a día lo absorbe y deja de lado su propósito. En la Navidad pasada participó en una jornada de recolección de regalos para niños de escasos recursos en la que fue invitado a apoyar, de manera sistemática, a una organización que brinda recursos educativos a estudiantes de zonas populares. Sin darle muchas vueltas, decidió asumir su compromiso con su entorno.

A nuestro alrededor hay gente con carencias a la que podemos ayudar de muchas maneras. Por otro lado, hay personas y organizaciones que ofrecen recursos y herramientas a los más necesitados para paliar de alguna forma sus necesidades siendo su único interés el de colaborar. El ser humano, por naturaleza, está presto a socorrer a los demás y debido a su rutina diaria deja de lado esta tarea que, está seguro, le brindará un alto grado de satisfacción.

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Isabel Idárraga: Es hora de aprender finanzas personales

por Isabel Idárraga

Juan tiene una empresa de asesoría de IT y Carlota una de diseño de interiores y se han dado cuenta de que sus empleados no poseen suficientes conocimientos de finanzas personales para lograr cambios importantes en su calidad de vida. Como esposos, comparten ideas y se les ha ocurrido llevar a cabo un plan de entrenamiento en esta materia para ofrecer a su talento humano la posibilidad de mejorar el destino que le dan a sus ingresos.

Las finanzas personales deberían formar parte del contenido programático de la educación de nuestros niños y jóvenes dado el impacto favorable que su dominio tendría en el uso apropiado del dinero y la construcción de un patrimonio personal. El conocimiento de estos temas, permitiría  a los niños convertirse en adultos que tratan con naturalidad conceptos como planificación financiera, metas financieras, patrimonio neto, ahorro, inversión,  fondo de emergencias, pólizas  y plan de retiro.

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