Las family office están sujetas a altas expectativas, influenciadas por condiciones externas y requisitos internos. ¿Cómo será la family office exitosa del futuro?
En el mundo globalizado y en rápida evolución del siglo XXI, la importancia de las oficinas familiares en la gestión de grandes y complejos activos familiares es cada vez más evidente.
Se enfrentan al desafío de proteger, aumentar y transferir la riqueza a las generaciones futuras. Al mismo tiempo, están sujetos a cambios constantes, influenciados por condiciones externas y requisitos internos.
El estudio «Family Office 2030 – Retos y factores de éxito» del Instituto Friedrichshafen para la Empresa Familiar analizó de cerca el futuro de los family offices y fue publicado por primera vez en la revista alemana «Private Banking Magazin». Aquí están los diez hallazgos más importantes:
1. Las family offices integran aún más fuertemente los valores familiares
Las oficinas familiares se alinean cada vez más con los valores y creencias de las familias que representan. Esta reorientación se produce cuando la responsabilidad social y ética está en el centro de las decisiones de inversión. Como resultado, las inversiones en empresas y proyectos que siguen principios éticos y sostenibles también son cada vez más atractivas para las family offices.
2. Las family offices esperan servicios hiperpersonalizados
Los servicios se adaptan mucho más intensamente a las necesidades individuales de los clientes. Esta tendencia va de la mano de tecnologías innovadoras como el Big Data y la Inteligencia Artificial, que permiten un análisis preciso de las necesidades y preferencias de los clientes. Los servicios hiperpersonalizados pueden abarcar desde estrategias de inversión hechas a medida hasta servicios de asesoramiento personalizados para las respectivas situaciones de vida, valores y objetivos de los clientes.
3. Los family office son pioneros en el campo de las inversiones sostenibles
La sostenibilidad se ha convertido en un criterio decisivo para las decisiones de inversión. Los family office están asumiendo esta responsabilidad y buscan cada vez más adaptar sus carteras a los criterios ESG. Centrarse en inversiones sostenibles es una decisión ética y estratégica, ya que dichas inversiones suelen prometer rendimientos estables y a largo plazo.
4. Los Family Offices se centran en un punto medio entre la exploración y la explotación
Una cartera diversificada, que incluya clases de activos tradicionales e innovadores, es cada vez más importante para las family offices. La integración de activos criptográficos y tokenizados junto con inversiones convencionales como acciones y bonos permite una mayor diversificación del riesgo y nuevas oportunidades de retorno.
5. Las oficinas familiares son organizaciones resilientes
Los family office buscan estrategias y estructuras que garanticen estabilidad y resiliencia. Esto incluye estructuras de gobernanza interna, así como estrategias de inversión orientadas al crecimiento sostenible. La atención se centra en preservar el patrimonio familiar a lo largo de generaciones y al mismo tiempo contribuir positivamente a la sociedad y el medio ambiente.
6. Las family offices tienen estructuras de gobierno entre la flexibilidad y la estabilidad
La gobernanza en las family offices es cada vez más importante. Es necesario encontrar un equilibrio entre flexibilidad y estabilidad. La distribución precisa de roles y responsabilidades dentro de la family office, canales transparentes de toma de decisiones y mecanismos de control son esenciales para garantizar la confianza y la eficiencia. Al mismo tiempo, se deben desarrollar estructuras ágiles y adaptables que permitan a la family office responder a las condiciones del mercado y las constelaciones familiares que cambian rápidamente.
7. Los family offices incorporan tecnologías transformadoras
El uso específico de tecnologías como la inteligencia artificial y la cadena de bloques puede ayudar a las oficinas familiares a optimizar sus procesos y tomar mejores decisiones. La tecnología se puede utilizar para realizar análisis de datos precisos y oportunos, evaluar mejor el riesgo y tomar decisiones de inversión.
8. Las oficinas familiares generan entusiasmo entre la próxima generación
Las oficinas familiares deben desarrollar estrategias innovadoras y atractivas para atraer a la próxima generación de talentos y clientes. La promoción de la diversidad y la inclusión se está convirtiendo en un factor crítico en esto. Un entorno diverso e inclusivo no sólo fomenta la creatividad y la resolución de problemas, sino que también refleja los valores y creencias de la próxima generación.
9. Las oficinas familiares colaboran: es la regla, no la excepción
Las colaboraciones entre diferentes oficinas familiares ofrecen una variedad de beneficios, incluido el acceso a nuevas oportunidades de inversión, el intercambio de recursos y la transferencia de conocimientos. Las asociaciones pueden crear sinergias que aumenten la eficiencia operativa y la resiliencia de las family offices participantes.
10 Las oficinas familiares obtienen ventajas competitivas a través de estructuras organizativas descentralizadas
Con las tecnologías blockchain, están surgiendo nuevas oportunidades para estructurar oficinas familiares. Las family office autónomas y descentralizadas (DAFO) pueden ofrecer modelos organizativos más transparentes, eficientes y flexibles. Mediante el uso de contratos inteligentes y libros contables descentralizados, los procesos de toma de decisiones y las transacciones se pueden automatizarse y hacerse más seguros.
Fuente: finews.com